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過路客注意！二大銀行買賣外幣現金設上限
2018-08-30 經濟日報 記者仝澤蓉╱即時報導
「過路客」注意了，未來兌換兌換外幣越來越不方便！部分銀行陸續公告，因應洗錢防制，對「非本行存款客戶」限制兌換外幣現金上限，有些銀行限制過路客每天只能兌換等值1,000美元，主要外匯銀行兆豐銀行則限制過路客每日只能換等值1萬美元。
亞太洗錢防制組織（APG）評鑑進入倒數計時階段，各銀行陸續對於外匯服務管制趨嚴，尤其是對於不了解的過路客，要兌換外幣現金，有些銀行本來不收手續費，現在也開始收手續費，就是希望過路客轉往不收手續費的銀行去兌換，有些銀行甚至直接婉拒過路客，只提供有往來的客戶外幣兌換。
國泰世華銀行公告，自9月3日起調整非本行存戶辦理各項存匯業務承作之限制與金額上限，買入或賣出外幣現鈔等值為1,000美元。
兆豐銀行則是自10月15日起「非本行存款客戶」申請外幣現鈔買入、賣出時，增列每日限額措施為等值1萬美元。
兆豐表示，銀行針對開戶客人會進行KYC（了解你的客戶），對於不熟悉的過路客，以前沒有兌換外幣上限規定，為了杜絕洗錢，10月15日起非本行存款戶每日1萬美元限制，現在支付工具多元，出國不一定要帶大筆現金，1萬美元對一般人來說應該很夠用。
兆豐表示，除了對過路客採取外幣兌換限制，往來客戶若兌換超過1萬美元以上，也必須出具交易文件；實務上較常見到的是旅行社會在出團前，兌換較多外幣，未來旅行社兌換金額若超過1萬美元，要出具出團證明。
國內主要外幣現金兌換銀行為兆豐和台銀，這兩家銀行提供的外幣現金種類最多，許多人出國前要兌換外幣現金，不論是否為這兩家銀行的往來客人，都會前往這兩家銀行臨櫃兌換；台銀表示 ，目前尚未對過路客採取兌換上限管制措施。
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